Инвестируйте в бум недвижимости на одну семью, не будучи арендодателем

Я настроен оптимистично в отношении домов на одну семью из-за роста арендной платы, роста цен на жилье, отрицательных реальных ипотечных ставок и сокращения вакантных площадей. Я бы купил больше домов на одну семью, однако меня выбили из колеи, потому что я купил свой третий дом на одну семью в 2020 году. Кроме того, с двумя маленькими детьми я нахожусь на пределе своих сил, чтобы быть домовладельцем.

Поэтому давайте посмотрим, как извлечь выгоду из бума недвижимости на одну семью, не будучи арендодателем. Ниже приводится сообщение от партнера Financial Samurai, Fundrise. Fundrise была основана в 2012 году и сегодня является одной из ведущих краудфандинговых платформ в сфере недвижимости с более чем 250 000 инвесторов и активами в размере 1,2 миллиарда долларов под управлением.

Демография приносит пользу рынку недвижимости для одной семьи в течение следующих нескольких десятилетий. В результате владение недвижимостью на одну семью является одним из моих любимых активов.

Бум недвижимости в частных домах

Когда-то найти дом для одной семьи в аренду в пригороде было довольно необычно. Семьи, которые не могли позволить себе первоначальный взнос за дом, были заблокированы. То же самое для людей, которые не были готовы совершить долгосрочную ипотеку.

Больше никогда. Одной из самых горячих тенденций, возникших в результате потрясений, вызванных пандемией, стал рост рынка аренды жилья для одной семьи.

Мы не говорим о существующих домах, сдаваемых в аренду мелкими домовладельцами по одному. Это совершенно новые дома. Крупные строители домов теперь строят целые сообщества домов с единственной целью сдачи их в аренду. Институциональные инвесторы вкладывают в этот сектор миллиарды долларов.

И вам не нужно быть частным инвестором или перегруженным работой арендодателем, чтобы инвестировать. В Fundrise наша платформа предлагает вам простой способ получить доступ к этой новой мегатенденции.

Дома быстро растут. Согласно данным, приведенным Wall Street Journal ранее в этом году, десятки тысяч домов были построены специально для сдачи в аренду с 2020 по 2021 год.

Консультационная фирма по недвижимости John Burns оценивает, что более 200 компаний (включая нашу) занимаются арендным бизнесом — от управляющих капиталом, таких как BlackRock и JP Morgan, до строителей домов, таких как Lennar и LGI Homes.

Спрос на аренду на одну семью растет

Аренда на одну семью — это, по сути, совершенно новый класс активов. И арендаторы — это не просто люди, которым не по карману покупка. Среди них есть миллениалы или пустующие дети, которые, возможно, захотят избежать неприятностей, связанных с владением домом. Среди арендаторов также есть бабушки и дедушки, желающие жить рядом со своими детьми, и горожане, желающие окунуться в пригородные воды.

«Наши арендаторы — люди, которые хорошо зарабатывают, они находятся на ранних стадиях формирования своих семей, и то, чего они действительно хотят, — это отличный школьный округ в отличном районе», — сказал Wall Street Journal один из строителей жилья в Скоттсдейле, штат Аризона. недавняя статья о взрыве арендной платы на одну семью.

Арендная плата за совершенно новые дома в этих застройках, часто украшенные такими удобствами, как гранитные столешницы и приборы из нержавеющей стали, обычно выше, чем если бы вы сдавали в аренду старый дом.

А арендная плата за дома на одну семью в целом растет на 6,6% по сравнению с 2020 годом, согласно недавнему отчету CoreLogic, компании, занимающейся данными о недвижимости. С 2019 по 2020 год арендная плата выросла всего на 1,7%. В настоящее время арендная плата в 2021 году ускоряется.

Становится еще более очевидным, что односемейные особняки в популярная недвижимость, если вы посмотрите на разницу в повышении арендной платы между отдельно стоящими квартирами (отдельные дома) и прилегающими к ним квартирами (например, таунхаусы): арендная плата выросла на 9,2% в отстраненный дома, пока прикрепил по данным CoreLogic, односемейные квартиры выросли на 3,6%.

Список квартир показывает аналогичные данные о росте арендной платы за 2021 год по мере снижения национального индекса вакансий. Подобный рост сигнализирует о крупных долгосрочных возможностях.

Инвестиции в бум недвижимости в правильных местах

Самые горячие точки для аренды на одну семью в США, как правило, сосредоточены в «Солнечном поясе», или в том, что мы называем Штатами Улыбки.

Smile States — это дуга, которая тянется от Лос-Анджелеса до Орландо. По пути он охватывает быстрорастущие города, такие как Феникс, Остин и Атланта.

Арендные ставки на одну семью выросли как минимум на 4% во всех 12 локациях Sunbelt, которые компания CoreLogic исследовала в рамках своего недавнего отчета.

Но это тенденция, которая предшествует пандемии. Согласно данным переписи населения 2020 года, опубликованным в августе, в этих регионах за последнее десятилетие население росло быстрее, чем на Северо-Востоке и Среднем Западе.

По данным Бюро переписи населения, Феникс был самым быстрорастущим городом в стране за последнее десятилетие. Население города выросло на 11,2% до 1,6 млн человек в прошлом году. Согласно данным CoreLogic, арендная плата на одну семью в районе метро Феникса выросла на 14%.

Источник диаграммы: «Эффект домино: пики роста арендной платы для одной семьи в мае, поскольку проблемы жилищного хозяйства сохраняются, отчеты CoreLogic». CoreLogic, 20 июля 2021 г.

В целом, в четырех районах метро Sunbelt были рынки аренды для одной семьи с приростом арендной платы не менее 10%.

Рынок аренды менее волатильный

Рост рынка жилья, вызванный пандемией, демонстрирует признаки замедления, поскольку спешка в поиске более комфортного жилья для работы на дому ослабевает. Мы все знали, что двузначный годовой прирост цен не может быть устойчивым.

Тем не менее, бум аренды на одну семью продолжает оставаться сильным. Застройщики по-прежнему сдают дома в аренду, и спрос на них есть, особенно при таких высоких ценах на жилье. Ирония в том, что чем выше цены на жилье, тем сильнее растет спрос на аренду.

Выбор арендовать дом гораздо менее чреват, чем покупать или не покупать. Кроме того, рынок аренды всегда был менее подвержен циклам бума и спада в сфере недвижимости.

Например, во время жилищного кризиса 2008 года цены на аренду оставались относительно стабильными. Если вы посмотрите на данные об арендной плате, отслеживаемые в Индексе потребительских цен, вы увидите, что арендные ставки движутся вверх и вправо по относительно гладкой линии. Цены на жилье — особенно во время жилищного кризиса — были гораздо более неустойчивыми.

Это важная концепция для тех, кто думает об инвестировании в недвижимость в будущем. Рост арендной платы, вероятно, будет продолжаться некоторое время по мере увеличения количества домохозяйств.

Что делают институциональные инвесторы в недвижимость

Казалось бы, «простой способ» воспользоваться ростом арендной платы на одну семью — это купить дом в городе Солнечного пояса и сдавать его в аренду.

Однако у скольких людей есть время, чтобы стать арендодателем, занимаясь текущим обслуживанием, поиском арендаторов, оплатой страховки и т. д.?

Институциональные инвесторы уже вкладывают большие деньги в рынок односемейных домов. Но многие из них на самом деле скупают выставленные на продажу дома, перебивая цену у обычных людей, с намерением перераспределить их на рынке для арендаторов. Они вызвали широкую критику за взвинчивание цен на жилье.

В Fundrise мы сосредоточились на инвестировании в сообщества, которые строят совершенно новый дома. Мы также приобретаем существующие сообщества, которые всегда предназначались для сдачи в аренду.

За последний год это означало успешное размещение капитала наших инвесторов в инвестиции на одну семью по всему Солнечному поясу.

Связанное чтение: Проверьте мой обзор Fundrise

Как Fundrise инвестирует в бум недвижимости

К июню Fundrise инвестировала в приобретение или развитие 452 арендных единиц на одну семью на сумму примерно 79,2 миллиона долларов. В том же месяце мы получили финансовую поддержку от Goldman Sachs — кредит в размере 300 миллионов долларов, который позволит нам еще больше увеличить наши инвестиции в аренду для одной семьи.

Действия инвестиционного банка являются сигналом того, насколько большой становится эта тенденция на Уолл-стрит.

Помимо этих существующих инвестиций, за счет сочетания новых домов по контракту и наших девелоперских проектов, мы стремимся расширить портфель до почти 2800 домов для аренды на 12 рынках в течение следующих 20 месяцев.

Следующие развертывания, как показано здесь:

Инвестируйте в бум недвижимости для одной семьи вместе с нами

Вы можете начать работу с портфелем Fundrise всего за несколько минут через наш новый флагманский интервальный фонд. В нем находится большая часть нашей сдаваемой в аренду недвижимости для одной семьи.

На протяжении десятилетий основным способом получения дохода от рынка индивидуального жилья была покупка дома. Но, учитывая, что вам нужно было где-то жить, было трудно получить по-настоящему выгоду, если вы не взяли кредитную линию под залог дома.

Сегодня вы можете инвестировать в жилье для одной семьи, не становясь арендодателем или даже домовладельцем. Если вы все еще копите на первоначальный взнос, вам больше не придется ждать так долго, чтобы принять участие. И если у вас уже есть дом, вы можете хирургическим путем инвестировать в другие дома на одну семью, не прибегая к дополнительным рычагам.