Как защитить свой портфель от рецессии

Вы можете прочитать часть 1 этой серии из двух частей на Что такое перевернутая кривая доходности здесь.

Ни один портфель не будет на 100% защищен от рецессии, но хорошей идеей будет сделать его как можно более сильным, чтобы выдержать любую волатильность рынка. Здесь мы предоставили план из 3 пунктов, который поможет любому инвестору укрепить свой портфель и обеспечить себя якорями, чтобы пережить любой экономический шторм.

1. Распространяйте и диверсифицируйте

Во-первых, разнообразить! Сообразительный инвестор должен стараться максимально диверсифицировать свой портфель, чтобы компенсировать любую волатильность рынка; то же самое относится и к защите от рецессии. Это одна из причин, по которой основные индексы имеют тенденцию сохранять определенный вес по секторам в зависимости от рынка. S&P 500 его стоимость увеличивалась в течение нескольких рецессий. Теория здесь заключается в том, что одна или две ваши акции должны продолжать приносить некоторую прибыль от ваших первоначальных инвестиций во время волатильности рынка. Существует несколько типов диверсификации, которые выбирает инвестор. Портфель может варьироваться по отраслям, географическим регионам, рыночной капитализации, секторам или даже классам активов, что часто используется для обеспечения стабильности в различных экономических условиях путем инвестирования в облигации и т. д.

Кроме того, старайтесь выбирать компании, которые сами имеют определенный уровень диверсификации. Как и ваш портфель, диверсифицированная компания лучше переносит потрясения. Отличным примером чрезвычайно диверсифицированной компании может быть Алфавит. Как материнская компания Google, она также владеет многими другими фирмами в различных секторах, а это означает, что она имеет отношение к здравоохранению, финансам и венчурному капиталу, а также к технологиям. Покупка акций, похожих на Alphabet или даже Амазонка может добавить еще один уровень диверсификации в ваш портфель.

2. Делайте защитные ходы

Во-вторых, есть несколько секторов и акций, которые обычно считаются устойчивыми к рецессии, и алкогольные акции являются одним из них. Это было особенно подчеркнуто во время Великой изоляции, когда продажи алкоголя взлетели до небес, увеличившись на 243% для онлайн-продаж алкоголя в течение марта. К маю продажи алкоголя в продуктовых магазинах выросли на 34% по сравнению с прошлым годом.

Медицинские акции, а также коммунальные услуги также считаются беспроигрышной ставкой, поскольку они пользуются постоянным спросом, даже если они не имеют высоких темпов роста. Джонсон и Джонсоннапример, особенно хорошо пережили 2020 год — даже в свете проблем с законом, с которыми им пришлось столкнуться.

Инвесторы должны обратить внимание на акции, которые имеют хорошие стимулы для экономии денег для своих клиентов. Нетфликс это тот, в котором клиенты получают отличный продукт для постоянного развлечения, и это обычно считается отличным соотношением цены и качества. Костко оставила свой след во время великой рецессии, предоставив своим членам скидки на товары для дома. Такие акции должны хорошо пережить рецессию.

3. Держись и не отпускай

Наконец, теперь, когда вы диверсифицировали свой портфель и выбрали несколько защитных акций, долгосрочное мышление станет вашей самой сильной защитой. Слишком часто инвесторы зацикливаются на краткосрочных колебаниях рынка и позволяют тревоге влиять на то, что становится плохим инвестиционным решением.

Вы должны рассматривать свои инвестиции как доли участия в компании, вы хотите, чтобы они процветали, но для этого вы должны оставить их в покое. Один неудачный квартал или даже год не означает, что в будущем он не восполнит пробелы. Если вы верите в компанию, то вы должны признать, что в какой-то момент она будет испытывать волатильность — будь то рецессия или нет. В конце концов, рынок — это цикл, и, сосредоточившись на долгосрочной перспективе, инвесторы могут получить прибыль от возможного восстановления после экономического спада.

По сути, вы не можете предсказать, как рецессия повлияет на ваши активы, но лучший способ защитить свои инвестиции в любом экономическом климате — это диверсифицировать, следить за основными акциями, а также за быстрорастущими, а затем удерживать.

Вы можете прочитать часть 1 этой серии из двух частей на Что такое перевернутая кривая доходности здесь.